六大行会涨到何时?总市值已超整个创业板,险资成做多主力
⭐发布日期:2024年10月09日 | 来源:打量视频
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这段时间,在A股整体走势疲软的大环境之下,以中、农、工、建、交为代表的银行股持续上涨,吸引了市场关注目光。
截至2024年8月28日,中国银行、农业银行、工商银行、建设银行、交通银行、邮储银行,六大行总市值合计达到87923.09亿元,超越创业板所有股票的总市值之和。
wind数据显示,银行板块已经成功登顶市场榜首,今年以来整个板块涨超28%,可谓一骑绝尘。据财联社的统计数据,六家国有大行中,有三家银行今年股价累计涨幅超过40%,排在首位的交通银行,今年股价累计涨幅高达46.92%。众所周知,银行股的上涨自然与板块的高股息低估值有关,但是我们这里要探讨的三个问题分别是谁在买?为什么买?还能买多久?
第一个问题,近期银行股的上涨究竟是什么原因?究竟是谁在买?
现在从整体资金结构来看,市场处于持续缩量的状态,交易极为清冷,很多公募、私募、外资、游资以及大量散户基本都处于观望状态,市场上的参与群体相对有限。目前来看,相对活跃就是增量资金,险资手中持有大量可用资金。
据华西证券相关研究结果,今年二季度市场主要参与机构是公募、私募以及险资。但公募和私募规模持续缩水,险资负债端保费收入持续增加。据金融监管总局数据,截至2024年6月底,今年保险业原保险保费收入总额达到了3.55万亿元,同比增长4.9%,保险资金运用余额达到了31万亿,同比增长10.98%。
所以,第一个问题的答案就很明显了,推动银行股上涨背后的资金大概率是险资。因为保费的增加,财产险和人身险,尤其是人身险,成为当前市场稀缺的增量资金。
第二个问题,险资为什么会选择购买银行股?
对于险资来说,如果要将资金投入股市,在当前的市场环境,其实也没有更多更好的选择,选择银行股,最底层逻辑应该是基于“安全”与“增值保值”的双重考虑。
保费的不断增长对于保险公司来说,是一个幸福的烦恼,他们站在客户的角度,从客户利益出发,寻找更高的年化投资收益。放眼整个市场,目前只有银行板块,具有长期稳定收益率,而且估值低,风险和不确定性相对较小。在2019至2023五年间,银行的年均股息率达到了4.90%,在申万一级行业中位列第二。
第三个问题,银行股的本轮上涨还能持续多久?
投资者必须认清的一个逻辑是,既然银行股此轮上涨的动因主要是资金面,而不是基本面,那么,一旦增量资金见顶,上涨也势必将宣告终结。
公募基金和险资主要来源其实都是居民财富,这是一个此消彼长的关系,当大部分投资者不再相信公募基金,将资金转移到保险产品,为险资成为市场多头提供了财富基础。如果有一天,居民财富不再流入险资,或者险资基于各种现实因素的考虑,决定从银行板块撤退呢。毕竟,繁盛与凋谢从来都是相生相伴的。
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雷亚·普尔曼
5秒前:众所周知,银行股的上涨自然与板块的高股息低估值有关,但是我们这里要探讨的三个问题分别是谁在买?
IP:40.11.4.*
浪川大辅
2秒前:wind数据显示,银行板块已经成功登顶市场榜首,今年以来整个板块涨超28%,可谓一骑绝尘。
IP:68.87.5.*
青钰雯
8秒前:放眼整个市场,目前只有银行板块,具有长期稳定收益率,而且估值低,风险和不确定性相对较小。
IP:20.78.4.*