环球青藤2024年10月11日发布:“华尔街空神”保尔森：房价可能暴跌 但不会引发金融危机

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曾精准预测2008年房地产泡沫破裂的亿万富翁投资者约翰•保尔森（John Paulson）警告称，美国房价可能再次暴跌，但不会引发另一场金融危机。

保尔森在2020年将他的对冲基金转变为一个家族办公室。在2008年美国次贷危机中，他做空了约250亿美元的抵押贷款证券，为客户赚了150亿美元的巨额利润，被人称为“华尔街空神”、“对冲基金第一人”。他的成功押注被记录在《史上最伟大的交易》一书中。

次贷危机以2007年4月美国第二大次级房贷公司新世纪金融公司破产事件为“标志”，由房地产市场蔓延至信贷市场，许多金融机构和他们的客户损失惨重，进而演变为全球性金融危机，成为了21世纪初世界经济大衰退的一个重要部分，引发2008年金融海啸。

“如今我们不像以前那样面临金融体系崩溃的风险，” 保尔森最近在接受媒体采访时表示。“房地产市场可能有点泡沫。因此，美国房价可能会下行，或者陷入停滞，但不会出现之前程度的崩溃。”

他进一步解释称，大约15年前，抵押贷款市场和银行体系远不如现在那么稳固。

保尔森表示，当时，许多美国人无须进行信用审查或交首付款就能买房，他们的信用状况通常很差，而且背负大量的个人债务。而现在的抵押贷款信用质量不像当时那么差了。

他还指出，当时银行的杠杆率很高，资本充足率约为3％，而目前在9％至12％之间。此外，那时的银行还面临着资产负债表上未披露的重大风险。当时，银行在投资方面非常投机，拥有很多高风险的次级、高收益、杠杆贷款。

购房者面临双重打击：高房价叠加高利率

自2020年初以来，标普/Case Shiller全国房价指数已经飙升了40％以上，而长期抵押贷款利率最近自2008年以来首次攀升至6％以上。换句话说，美国的房价已经变得更加昂贵，购房成本更高，令购房者越来越无力负担，可能导致市场低迷。

随着美联储提高利率以降低通胀，美国抵押贷款利率今年以来一直追随国债收益率而上涨。

最新的通胀报告显示，8月份价格压力仅略有降温，仍然过高。上周，美联储连续第三次加息75基点，今年以来已累计加息300基点，将利率提升至2008年金融危机以来的最高水平，并暗示还会多次大幅加息。

金价可能会大幅上涨

保尔森表示，如果美联储的加息行动未能抑制通胀，金价可能会大幅上涨。他认为，投资者将对央行失去信心，他们的长期通胀预期将上升，从而提振对黄金的避险需求。

他指出，鉴于黄金相对于股票和债券的跌幅较小，今年黄金的避险能力已经得到体现。保尔森去年就预测，顽固的通胀将导致利率上升，促使投资者放弃现金和债券，转向黄金。

本文源自财联社

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